2024년 4월 23일, 투자자들의 뜨거운 관심 속에 ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) ETF가 미국 빅테크 기업에 투자하면서 월 고정 분배금을 제공하는 상품으로 화려하게 증시에 데뷔했습니다. 옵션 프리미엄을 활용해 인컴을 창출하는 전략이 각광받는 가운데 등장한 이 신상품에 대한 기대감이 그 어느 때보다 높은데요.
지금부터 ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) ETF 분석 운용전략 배당 분배금 수수료 주가 전망에 대해 곱씹어보도록 하겠습니다.
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) 기본소개
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) |
| 유형 | 해외파생형 |
| 시가총액 | 813억원 |
| 상장주식수 | 6,900,000주 |
| 52주 최고/최저 | 11,710원 / 9,680원 |
| 기초지수 | Bloomberg US Big Tech Top 7 Plus Premium(QQQ) Decrement 15% Distribution Index |
| 상장일 | 2024년 04월 23일 |
| 펀드보수 | 연 0.450% |
| 자산운용사 | 한국투자신탁운용 |
| 1개월 수익률 | +14.92% |
| 3개월 수익률 | N/A |
| 6개월 수익률 | N/A |
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성)은 해외 파생상품에 투자하는 ETF로 설정 규모는 813억원, 상장주식수는 6,900,000주에 달합니다. 52주 동안 주당 최고가는 11,710원, 최저가는 9,680원을 기록했습니다.
기초지수는 Bloomberg US Big Tech Top 7 Plus Premium(QQQ) Decrement 15% Distribution Index이며, 2024년 4월 23일 신규 상장되어 3, 6개월 운용 성과는 아직 나오지 않았습니다. 펀드보수는 연 0.450% 수준이고, 운용은 한국투자신탁운용이 맡고 있습니다.
기초지수 특성상 애플, 마이크로소프트, 아마존, 알파벳, 메타, 엔비디아, 테슬라 등 미국을 대표하는 빅테크 종목 위주로 포트폴리오가 구축되었습니다. 시가총액 상위 10개 기업을 집중 편입하는 만큼 업계를 선도하는 초우량주에 투자하는 효과를 기대해 볼 만 합니다.
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) 운용전략
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성)는 미국 빅테크 상위 10개사로 구성된 Bloomberg US Big Tech Top7 Plus Index에 투자하는 한편, QQQ ETF의 익일물 OTM 1% 콜옵션을 매일 매도하는 커버드콜 전략으로 산출된 Bloomberg US Big Tech Top 7 Plus Premium(QQQ) Decrement 15% Distribution Index의 성과를 추종하는 상품입니다.
운용사는 기초지수를 구성하는 주식 바스켓을 편입하고 QQQ ETF를 기초자산으로 하는 데일리 콜옵션 매도를 통해 인컴 수익을 추구합니다. 이를 바탕으로 연 15% 수준의 높은 분배금을 제공하는 것이 목표인데요. 아울러 옵션 거래를 일별 단위로 실행함으로써 지수 상승 국면을 효과적으로 포착, 자본이득 기회도 노린다는 계획입니다.
즉, 배당과 시세 차익을 동시에 추구할 수 있는 매력적인 구조를 지향한다는 점에서 기존 커버드콜 ETF 대비 경쟁력을 확보하고 있습니다.
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) 분배금(배당금) 및 배당률 세금
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 배당주기 | 매월 |
| 최근 분배락일 | 2024.06.13 |
| 분배금 | 155원 |
| 연간 분배금 | 1,860원 |
| 연간 분배율(배당률) | 12.61% |
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성)은 매월 결산하여 분배금을 지급하는 월배당 ETF입니다. 최근인 2024년 6월에는 주당 155원의 배당이 이뤄졌고, 5월에는 91원이 분배된 바 있습니다.
| 분배락일 | 기준가격 | 분배금액 | 분배율 |
|---|---|---|---|
| 2024.06.13 | 11,280 | 155 | 1.36% |
| 2024.05.13 | 10,310 | 91 | 0.87% |
최근 2개월 평균 분배금은 123원이며, 이를 단순 연환산 할 경우 연간으로는 약 1,476원이 될 것으로 추정됩니다. 2024년 6월 16일 종가(11,705원)를 기준으로 산출한 연 배당률은 12.61% 수준이나, 상장 초기인 만큼 배당 지속성은 좀 더 지켜봐야 할 것 같습니다.
참고로 본 ETF의 분배금에는 15.4%의 세금이 원천징수됩니다. 해외주식과 파생결합증권 투자 상품인 관계로 환매나 매도 시 얻는 자본소득에도 동일한 세율의 과세가 이뤄지는 점은 유념할 필요가 있겠습니다. 이는 국내주식형 ETF에 적용되는 매매차익 비과세 혜택과는 대조적입니다.
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) 수수료(운용보수)
| 항목 | 비용 |
|---|---|
| 총보수율 | 연 0.4500% |
| 총보수비용비율(TER) | 연 0.4700% |
| 실부담비용율 | 연 0.4731% |
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) 투자자들이 부담하게 될 총 보수율은 연 0.4500% 수준입니다. 운용사와 지정참가회사, 수탁사, 사무관리사 등에 지급되는 보수가 포함된 개념입니다.
여기에 기타 유관 비용까지 포괄하는 총보수비용비율(TER)은 0.4700%이며, 거래비용 등을 가미한 총비용 지표인 실부담비용율은 연 0.4731%로 나타나고 있습니다. 옵션 매매에 따른 추가 비용 등으로 인해 유형 평균 대비 높은 수준이지만, 적극적인 인컴 추구에 수반되는 불가피한 비용으로 해석됩니다.
다만 커버드콜 전략을 통해 창출되는 인컴이 보수 부담을 상쇄하고도 남을지 여부는 투자자 입장에서 꼼꼼히 살펴봐야 할 대목이 될 것 같습니다.
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) 주가 전망
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성)은 상장된 지 채 3개월이 되지 않아 현 시점에서 주가 향방을 예단하기란 쉽지 않아 보입니다. 성과의 변동성을 짐작할 만한 충분한 시계열 데이터가 확보되지 않은 상태여서 전망에 보수적일 수밖에 없는 상황입니다.
다만 ETF의 기초지수인 Bloomberg US Big Tech Top 7 Plus Premium(QQQ) Decrement 15% Distribution Index의 향방에 연동될 가능성이 높아 보입니다. 미국 빅테크 종목들의 펀더멘털 개선이 지속되고 월 단위 정기 배당에 대한 선호도가 높아질수록 주가 상승의 동력이 확보될 것으로 기대되기 때문입니다.
단 옵션 시장의 변동성 확대나 운용보수 부담 가중 등은 주가에 부정적인 영향을 미칠 수 있는 변수이므로 이 같은 위험 요인을 예의주시할 필요는 있을 것 같습니다. 특히 성과 검증 기간이 짧아 당분간은 수익률의 기복이 클 것으로 예상되는 만큼, 단기 시세에 연연하기보다는 중장기 관점에서 접근하는 자세가 요구된다 하겠습니다.
요약정리
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) |
| 기초지수 | Bloomberg US Big Tech Top 7 Plus Premium(QQQ) Decrement 15% Distribution Index |
| 시가총액 | 813억원 |
| 실부담비용율 | 연 0.4731% |
| 분배율(배당률) | 12.61% (연환산 추정치) |
| 예상 수익률 | - |
결론
시장의 높은 인컴 수요를 반영하듯 등장한 ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) ETF는 미국 대표 기술주 투자와 월 정기 배당의 매력을 동시에 누릴 수 있다는 점에서 투자자들의 관심이 뜨겁습니다. 빅테크 종목에 투자하는 한편 일별 콜옵션 매도로 인컴을 제고한다는 전략은 기존 상품 대비 특화된 경쟁력으로 부각되고 있습니다.
물론 파생결합증권 특유의 가격 변동성이나 운용보수 부담 등은 경계해야 할 리스크 요인으로 꼽힙니다. 아직 운용 초기인 만큼 성과를 제대로 가늠하기 위해서는 보다 긴 관찰 기간이 필요할 것으로 사료됩니다.
이상 ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) ETF에 대해 진단해 보았습니다. 본 포스팅이 투자자분들의 의사결정에 유용한 참고자료로 활용되었으면 합니다. 끝까지 읽어주신 여러분께 다시 한번 감사의 인사를 드립니다.