은퇴 후 삶을 위한 투자에 있어 우선시 되어야 할 부분은 단연 장기적이면서도 안정적인 수익률일 것입니다. 하지만 글로벌 자산배분을 개인투자자가 효율적으로 실행하기란 여간 어려운 일이 아닌데요.
이런 고민을 해결해 줄 혁신적인 금융상품이 최근 등장했습니다. 바로 KBSTAR TDF2050액티브 ETF인데요. 미국에서 큰 관심을 모으고 있는 TDF(Target Date Fund) 개념을 ETF에 도입하여, 투자자 개개인의 생애주기를 고려해 자산배분을 자동 조절해주는 획기적인 상품이라 할 수 있겠습니다.
그럼 지금부터 KBSTAR TDF2050액티브 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 주가 전망에 대해 면밀히 알아보도록 하겠습니다.
KBSTAR TDF2050액티브 ETF 기본소개
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | KBSTAR TDF2050액티브 ETF |
| 유형 | 해외혼합형 |
| 시가총액 | 117억원 |
| 상장주식수 | 950,000주 |
| 52주 최고/최저 | 12,420원 / 10,240원 |
| 기초지수 | iSelect 전략적자산배분 TDF 2050 지수 |
| 상장일 | 2022년 09월 22일 |
| 펀드보수 | 연 0.180% |
| 자산운용사 | 케이비자산운용(주) |
| 1개월 수익률 | +1.44% |
| 3개월 수익률 | +5.88% |
| 6개월 수익률 | +14.05% |
| 1년 수익률 | +19.41% |
이 ETF는 2022년 9월 상장된 해외혼합형 ETF로 현재 시가총액은 117억원 수준입니다. 기초지수는 iSelect 전략적자산배분 TDF 2050 지수이며 운용은 케이비자산운용에서 맡고 있습니다.
펀드보수는 연 0.180%로 상당히 저렴한 편이죠. 최근 수익률을 보면 1개월 +1.44%, 3개월 +5.88%, 6개월 +14.05%, 1년 +19.41%로 나쁘지 않은 성과를 보이고 있습니다.
| 순위 | 보유종목 | 비중(%) |
|---|---|---|
| 1 | KBSTAR 미국S&P500 | 18.78 |
| 2 | KBSTAR 미국나스닥100 | 16.60 |
| 3 | KBSTAR 중국본토대형주CSI100 | 9.95 |
| 4 | Vanguard FTSE Europe ETF | 9.61 |
| 5 | KBSTAR 종합채권(A-이상)액티브 | 7.63 |
| 6 | KBSTAR 200 | 7.29 |
| 7 | iShares Global REIT ETF | 7.02 |
| 8 | JPMorgan BetaBuilders Japan ETF | 6.88 |
| 9 | KODEX WTI원유선물(H) | 4.91 |
| 10 | KBSTAR 국채선물10년 | 4.14 |
KBSTAR TDF2050액티브 ETF 운용전략
KBSTAR TDF2050액티브 ETF는 iSelect 전략적자산배분 TDF 2050 지수를 그대로 따르고 있습니다.
이 지수는 투자자가 2050년 은퇴를 가정했을 때, 위험자산과 안전자산의 비중을 사전에 설정된 자산배분곡선(Glide Path)을 토대로 자동 조정하는 TDF형 전략적 자산배분 지수라고 할 수 있겠네요.
KB자산운용 글로벌멀티에셋본부의 전문적인 리서치 역량을 바탕으로 펀드 내 종목 선정과 비중 조절이 이뤄집니다. 기존 TDF 펀드를 운용하며 쌓아온 노하우를 적극 활용한다고 하니 기대가 되는데요.
특히 주목할 만한 부분은 글로벌 리츠에 약 8.2%를 배분하고 이를 유지한다는 점입니다. 리츠 편입을 통해 주식 변동성을 낮추고 인컴 수익을 추구함으로써 포트폴리오의 안정성을 도모할 수 있을 것으로 보입니다.
KBSTAR TDF2050액티브 ETF 분배금(배당금) 및 배당률 세금
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 배당주기 | 분기배당 |
| 최근 분배락일 | - |
| 분배금 | 0원 |
| 연간 분배금 | 0원 |
| 연간 분배율(배당률) | - |
상장된 지 오래되지 않아 아직까진 분배금 지급 내역이 전무한 상태입니다. 하지만 1월, 4월, 7월, 10월의 마지막 영업일과 회계연도 말에 분배금을 지급하는 분기배당 방식을 채택하고 있습니다.
현재로서는 분배금 지급 이력이 없기에 관련 정보를 제공하기 어려운 상황입니다.
추후 배당금 지급시에는 배당소득세 15.4%가 원천징수 될 예정입니다. 참고로 국내 주식형 ETF에 한해서만 배당소득세 비과세 혜택이 적용되며, 그 외 상장된 ETF는 매매차익과 배당소득 모두 15.4% 세율로 과세된다는 점 알아두시면 좋겠습니다.
KBSTAR TDF2050액티브 ETF 수수료(운용보수)
| 구분 | 비용 |
|---|---|
| 총보수율 | 연 0.1800% (멀티에셋형 ETF 평균 0.2314%) |
| 총보수비용비율(TER) | 연 0.4200% (멀티에셋형 ETF 평균 0.3979%) |
| 실부담비용율 | 연 0.4689% (멀티에셋형 ETF 평균 0.5189%) |
이 ETF의 총보수율은 연 0.1800%로 멀티에셋형 ETF 평균 0.2314% 대비 낮은 수준을 자랑합니다. 순자산총액 대비 총보수와 기타비용을 포함한 총보수비용비율(TER)은 연 0.4200%인데요, 이는 같은 유형 ETF 평균치인 0.3979%과 거의 동일한 정도라고 보시면 되겠습니다.
이에 더해 매매중개수수료율까지 고려한 실부담비용율은 연 0.4689% 수준으로 멀티에셋형 ETF 평균인 0.5189%을 밑돌고 있습니다. 결과적으로 동일 카테고리 펀드 대비 수수료 부담이 적다는 이점이 돋보이는 셈이죠.
KBSTAR TDF2050액티브 ETF 주가 전망
KBSTAR TDF2050액티브 ETF는 출시된 지 1년도 채 되지 않은 시점에서 19.41%라는 인상적인 수익률로 투자자들의 주목을 끌어 모으고 있습니다. TDF 상품 고유의 특성을 감안하면 단기적 가격 변화보다는 장기적 관점에서의 수익률에 초점을 맞추는 것이 현명해 보입니다.
시간이 갈수록 Glide Path에 입각해 주식 투자 비중은 점차 축소되고 채권 투자 비중은 확대되는 구조이기에 높은 수익성을 기대하긴 어려울 수 있겠지만, 글로벌 차원의 분산투자와 리츠 편입 효과 등으로 변동성을 일정 부분 통제할 수 있을 것으로 기대됩니다.
중장기적으로 연 6~8% 내외의 안정적인 수익을 달성할 수 있지 않을까 조심스레 전망해봅니다. 장기투자에 최적화된 수수료 구조와 연금 투자자를 위한 섬세한 설계가 돋보이는 매력적인 상품이 아닐 수 없습니다.
요약정리
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | KBSTAR TDF2050액티브 ETF |
| 시가총액 | 117억원 |
| 기초지수 | iSelect 전략적자산배분 TDF 2050 지수 |
| 실부담비용율 | 연 0.4689% |
| 분배율(배당률) | - |
| 예상 수익률 | 중장기 연 6~8% 내외 |
결론
오늘은 연금투자의 최적의 수단으로 평가받고 있는 KBSTAR TDF2050액티브 ETF에 대해 자세히 살펴보았습니다. 전문적인 글로벌 자산배분이 어려운 개인투자자에게 TDF ETF만큼 매력적인 투자 상품도 드물 것 같습니다.
무엇보다 투자자의 생애주기를 고려해 자동으로 자산배분을 조정해주는 Glide Path 기능은 연금투자에 안성맞춤이라 할 만합니다.
합리적 수수료 체계와 양호한 성과, 펀드 대비 우수한 유동성 등 장점이 한둘이 아니지만 어디까지나 장기투자에 방점이 찍혀있는 만큼 단기 수익에 연연하는 것은 바람직하지 않다는 점도 잊지 말아야 할 것 같네요.
부디 오늘 내용이 투자자 여러분의 올바른 투자 판단에 보탬이 되었으면 좋겠습니다. 지금까지 읽어주셔서 감사드립니다.